网络电玩城游戏
当前位置:网络电玩城游戏>>国际彩讯>>利来博彩认可ag发财网 十年间涉嫌多收客户款项2亿港元 瑞银被港证监重罚

利来博彩认可ag发财网 十年间涉嫌多收客户款项2亿港元 瑞银被港证监重罚

2020-01-11 15:51:31   来源:网络电玩城游戏   阅读:1222


利来博彩认可ag发财网 十年间涉嫌多收客户款项2亿港元 瑞银被港证监重罚

利来博彩认可ag发财网,记者 | 满乐

因在十年间涉嫌多收客户款项及利息约2亿港元,瑞银被香港证券会谴责并罚款4亿港元。

11月11日,香港证监会发布公告称,因瑞银集团(UBS)旗下瑞士联合银行集团(UBS AG)(以下统称为瑞银)在长达十年的期间内向客户多收款项及犯有严重的相关系统性内部监控缺失,对其作出谴责并罚款4亿港元。

目前瑞银已承诺将多收的金额连同利息全数退回受影响的客户。退回的款项总额大约是2亿港元,涉及于2008年至2017年期间以在买卖后增加利润幅度及收取高于标准披露水平或比率的费用而多收的款项。多收款项的做法涉及约28700宗交易,大约5000个在香港管理的客户帐户受影响。

证监会行政总裁欧达礼先生(Mr Ashley Alder)表示:“证监会期望所有中介人在管理客户的买卖时秉持严格的诚信标准。瑞银多年来有系统地向非常大量的客户多收款项,其操守远逊于这些要求。虽然每次多收的款项只占每宗买卖的一小部分,但UBS的失当行为涉及欺诈及广泛地滥用客户对其的信任,以致它得以在有关过程中赚取其不应得到的庞大额外收入。"  

香港证监会调查发现,瑞银财富管理部的客户顾问及客户顾问助理于2008年至2015年间在进行债券及结构性票据买卖时向客户多收款项,方法是于执行买卖后在客户不知情的情况下增加所收取的利润幅度。瑞银亦在2008年至2017年间向客户收取高于其标准披露水平或比率的费用。

具体而言,客户顾问和助理会在客户要求买入或卖出产品后,于瑞银的客户买卖指令处理系统输入客户的买卖中的限价盘价格。若市场所做到的实际成交价优于限价盘的价格,客户顾问和助理便会于执行买卖后,在未与客户达成协议或向客户作出披露的情况下增加利润幅度,藉以为瑞银保留该有利的价格差异。这些客户顾问和助理有时更会向客户误报成交价或利润幅度。在一些情况中,也会篡改发放予获客户授权进行买卖的金融中介机构的户口结单,方法是误报利润幅度的金额,藉以隐瞒多收费用的情况。

证监会认为这些不当手法涉及一系列持续了一段长时间的严重系统性缺失,包括瑞银没有充足的政策、程序及系统监控,缺乏职员培训及监督,以及第一及第二防线的功能失效。

除此以外,瑞银还被查出,在进行第二市场债券及结构性票据买卖时,没有了解及适当地披露其是以何种身份代客户行事,且在被发现犯有失当行为后两年才向证监会汇报其多收利润幅度的做法。

而在发现多收利润幅度后,瑞银应对的做法则是提升系统。其于2017年10月推出了一个新的接收指令平台——“单一财富管理平台"(1WMP)。

然而,瑞银不但没有设立一个能确保其遵守有关监管规定的系统,反而向证监会或香港金融管理局汇报了15宗关于1WMP出现缺失的事故,当中涵盖各种问题,包括进一步多收了利润幅度。这些问题令香港证监会质疑瑞银是否有能力制定有效的补救措施及妥善的内部监控措施,以处理多收利润幅度的做法及避免过往的缺失再度出现。

目前,瑞银在香港地区握有1类(证券交易)、第4类(就证券提供意见)、第6类(就机构融资提供意见)、第7类(提供自动化交易服务)及第9类(提供资产管理)五类牌照。

“瑞银在全面的调查并确认此事后,已自行向(香港)相关监管机构汇报。此次汇报还包括了一项将全额偿还受影响的财富管理客户的计划,汇报的相关行为主要牵涉某部份债务证券和结构性票据交易,而涉事交易只占本行订单处理系统的很少部分”。瑞银相关负责人回应称,涉事的个别人士行为是不可接受的,也违背本公司的行为及原则。

就在2019年3月,瑞银刚刚因在担任三宗上市申请联席保荐人时没有履行其应尽的责任,被香港证监会谴责,并处于3.75亿港元罚款。瑞银还因该案被吊销了就机构融资提供意见的牌照,为期一年,期间该公司不得为任何证券在港交所的上市申请担任保荐人。瑞银亚洲投资银行部董事总经理岑天所持牌照也被暂时吊销两年。

百家乐玩法

推荐

    花卉王国这座友城与上海结好40年,应勇市长邀请参加崇明第十届中国花博会
    花卉王国这座友城与上海结好40年,应勇市长邀请参加崇明第十届中国花博会
    上海市市长应勇今天会见了荷兰鹿特丹市市长艾哈迈德·阿布塔莱伯,并共同签署两市新一轮友好城市合作备忘录。今年是上海市与鹿特丹市结好40周年,两市在经济、港务、旧城改造等方面的合作交流,已成为两国关系的见证和缩影。希望以两市结好40周年和市长阁下此访为契机,进一步加强人员往来和人文交流,提升合作能级,落实各项协议,造福两市人民,也欢迎鹿特丹市参加2021年在上海崇明举办的第十届中国花卉博览会。[详细]
    人民日报:地方机构改革应坚持上下贯通
    人民日报:地方机构改革应坚持上下贯通
    姜 赟中央的“上篇”纲举目张,地方的“下篇”执本末从,只有上下贯通,才能把整篇文章书写好近期,据不完全统计,至少有29个省份的机构改革方案已获中央批复同意。作为深化党和国家机构改革的关键环节,地方机构改革开启了此轮改革的“下半场”。中央与地方机构改革的坚实步伐,让人们再一次看到推进国家治理体系和治理能力现代化的决心。[详细]
    很多人放弃广告,都是因为熬不动了
    很多人放弃广告,都是因为熬不动了
    在广告公司呆了一年,体检肝、胆指标都超标。其实很多朋友离开广告公司,可能都是因为熬不动了,或者不想熬了。大多数人都没熬过这个阶段,就心急跳去了别处。[详细]
    总有刁民想害朕,这只猫一言不合就站起来威胁铲屎官!
    总有刁民想害朕,这只猫一言不合就站起来威胁铲屎官!
    喵星人george的内心住着一个侦探,对周围的一切人和事物都格外的警觉,时刻保持着怀疑态度,自我保护意识非常强。铲屎官表示它只要发现任何可疑的事物,它都会这么站起来,标志性站姿,非它莫属。长大后疑心不但没有消除而是变得更重,铲屎官给它准备个饭,它都要站在一旁监视,一副“总有刁民想害朕”的表情!原本家里其它两只喵星人都很正常,经过它的熏陶现在也跟着它一起警觉起来。[详细]
    世说|宝能:别了,万科
    世说|宝能:别了,万科
    前后两次交易,让宝能合计持股达到了10%,其中,前海人寿持股5.93%,钜盛华持股4.07%,一举成为万科的第三大股东。至此,所持万科股份增加至15.04%,并一举超过华润成为万科第一大股东。并于随后的12月4日,再次举牌万科,持股比例增至20.008%。为了阻止姚振华,万科先是于12月18日宣布临时停牌,原因采用了正在筹划股份发行,用于重大资产重组以及收购资产。这一动作完成,深铁将成为万科的第一[详细]
    劫后余生57天后,杭州这对父女第一次见面!爸爸哽咽:这么小,受这么大罪
    劫后余生57天后,杭州这对父女第一次见面!爸爸哽咽:这么小,受这么大罪
    8月15日早上,杭州方家花苑一居民楼18楼起火,一家三口两大人一小孩被烧伤。这一场大火,彻底改变了恩恩一家三口的命运。57天后,失去了妈妈的恩恩和爸爸韩丰果终于在昨天中午12点多见上了第一面。韩丰果从哽咽到小声啜泣,“这么小,受这么大罪,真的是不知道怎么和她说。”阳光照进车里,这是火灾以来,韩丰果第一次见到医院之外的风景。对于8月15日的火灾,韩丰果记忆深刻。王医生说,这是全体医疗组付出的结果。[详细]
    李老道双色球第2019123期:精选6+1红球走势分散,今晚跨度注意25
    李老道双色球第2019123期:精选6+1红球走势分散,今晚跨度注意25
    双色球第2019123期开奖:04 10 15 19 21 23 + 02。跨度:上期开出跨度19,较小,中部红球大热,中部跨度连续温冷之后,本期预计反弹,看好跨度25。重号:上期重号出现2个:15 21,重号走势一般,重号连续温冷之后,本期防回补,看好号码15 。李老道双色球第2019123期推荐:跨度参考:25四码蓝球:02 09 12 15红球复式(14码)参考:01 03 06 08 09[详细]
    上海市金融局联合五部门发文,促进金融创新支持上海乡村振兴
    上海市金融局联合五部门发文,促进金融创新支持上海乡村振兴
    《实施意见》明确,要营造良好金融生态,增强金融服务上海乡村振兴可持续性。下一步,各相关部门将按照职责分工,扎实推进金融服务乡村振兴各项工作,引导更多金融资源配置到上海乡村振兴重点领域和薄弱环节,更好满足上海乡村振兴多样化、多层次的金融需求。[详细]
    这些杀器一出现,战役提前进入垃圾时间
    这些杀器一出现,战役提前进入垃圾时间
    它们的出现,往往意味着一场战役提前进入了垃圾时间。参战三年,一直处于第一线,是所有对手的噩梦。得益于36米的超长炮筒,其射程达到了惊人的131km。斩首敌方核心坦克后迅速撤退,是少见的刺客型杀手。m1a1主战坦克为了击穿叙利亚t-72坦克的装甲,美军在m1坦克的基础上进行了大规模升级。超40厘米的装甲配合新的陶瓷夹层,这辆坦克甚至能抵御贫铀穿甲弹的攻击。但无论如何,这都是一架改变了空战格局的里程碑[详细]
    胡塞武装袭击沙特哨所 烧毁一辆美制M1A2坦克(图)
    胡塞武装袭击沙特哨所 烧毁一辆美制M1A2坦克(图)
    美媒表示,从视频中可以看出,胡塞武装攻击了一辆沙特阿拉伯军队的M1A2S主战坦克,这辆坦克在攻击下失去了行动能力,坦克的成员在遇袭后试图逃跑,但其中一人在交火中阵亡。随后武装分子向这辆受损的坦克内部投掷了引燃物,纵火焚烧车内设备。[详细]